Cursos

Curso dirigido por Juan Antonio Ureña Salcedo

I. Introducción a la regulación bancaria de la UE

Profesor responsable: Juan Antonio Ureña Salcedo


  1. Razones que justifican la intervención pública en el sector bancario:
    • La trascendencia para la economía (la estabilidad del sistema).
    • La protección del consumidor, usuario o depositante (régimen jurídico de las quejas y reclamaciones, garantía de depósitos, etcétera).
  2. Competencias de la Unión Europea en el sistema bancario y monetario. La regulación y supervisión de la actividad bancaria. TUE y TFUE.
  3. Notas características de la normativa bancaria europea y evolución de este ordenamiento sectorial: desde las primeras Directivas hasta la actualidad (incluyendo las nuevas hojas de ruta).
  4. Apunte sobre los tres pilares para la unión bancaria y su organización administrativa (mecanismo único de supervisión, mecanismo único de resolución para los bancos y sistema común para las garantías de depósitos).

II. Entidades europeas de regulación,
supervisión e intervención financiera y bancaria

Profesor responsable: Juan Antonio Ureña Salcedo


  1. El Banco Central Europeo (ECB). Naturaleza, composición, responsabilidades y competencias.
  2. Autoridad Bancaria Europea (EBA). Junta Única de Resolución (JUR).
  3. La Junta Europea de Riesgo Sistémico. Organización y funcionamiento. Responsabilidades: recolección e intercambio de información; recomendaciones; seguimiento del cumplimiento de sus recomendaciones.
  4. Otras Autoridades Europeas de Supervisión (ESA).
    • Autoridad Europea de Seguros y Pensiones (EIOPA)
    • Autoridad Europea de Seguridad de los Mercados (ESMA).
  5. El Sistema Europeo de Supervisión Financiera (SESF): la actuación conjunta.
  6. La solución intergubernamental y su integración en la Unión Europea: el Fondo Monetario Europeo.

III. Técnicas de intervención pública

Profesor responsable: Juan Antonio Ureña Salcedo


  1. Introducción a las técnicas de intervención pública.
  2. Regulación en la Unión Europea: requerimientos de capital, solvencia y liquidez. La traslación de los acuerdos de Basilea (I, II, III) a la normativa europea.
  3. Evolución de la supervisión: de la supervisión nacional hasta nuestros días. El Mecanismo Único de Supervisión.
  4. Autorización única en la UE.
  5. Inspección, sanción y resolución de conflictos. El caso especial de la intervención de entidades en crisis. Los mecanismos de asistencia financiera (la Facilidad Europea para la Estabilidad Financiera (EFSF), y el Mecanismo Europeo de Estabilidad).
  6. La discrecionalidad administrativa y el control administrativo y judicial.
  7. ¿Supervisión prudencial y responsabilidad administrativa?
  8. La importancia de la coordinación y colaboración interadministrativa.

IV. Contratación bancaria y protección del consumidor de servicios bancarios

Profesora responsable: Marta Otero Crespo


  1. Introducción a la protección de los consumidores de servicios bancarios en la Unión Europea y en España.
  2. El concepto de consumidor. La protección del usuario de servicios bancarios.
    1. Protección del consumidor:
      • Perspectiva europea
        1. Normativa europea.
        2. Las resoluciones del Tribunal de Justicia de la Unión.
      • Perspectiva española.
        1. Normativa estatal.
        2. Las resoluciones del Tribunal Supremo.
    2. Especial referencia a las acciones colectivas de consumidores o usuarios.
      • Recomendaciones de la UE.
      • El sistema español de acciones colectivas.

V. La evolución de la regulación europea sobre la banca en la sombra

Profesor responsable: Jaume Martí Miravalls

  1. Introducción
  2. Enfoque formativo
    • EEUU.
    • El Plano Supra-Nacional: El Financial Stability Board (FSB).
    • La Unión Europea.
  3. Hoja de ruta de la Comisión Europea
  4.  Primeras actuaciones en la Unión Europea
    • Derivados.
    • Los fondos del mercado monetario.
    • Operaciones de Financiación de Valores.
    • Medidas estructurales para mejorar la resiliencia de las entidades de crédito europeas.
    • Normas comunes sobre la titulización.
  5. El plano nacional: Especial referencia a la Ley 5/2015, de 27 de abril, de fomento de la financiación empresarial.
  6. Shadow Banking y Fintech

VI. Transparencia bancaria y fraude fiscal

Profesor responsable: Alberto García Moreno

  1. Del secreto a la transparencia en el sistema bancario de la Unión Europea
  2. Análisis de la regulación de la Unión Europea sobre blanqueo de capitales y fiscalidad.

VII. Derecho penal y actividad bancaria

Profesor responsable: Jorge Correcher Mira

  1. Introducción a la responsabilidad penal en la actividad financiera.
  2. La responsabilidad penal de la persona jurídica.
  3. Tipos penales relacionados con la administración y gobierno de las entidades crediticias (apropiación indebida; administración desleal; falseamiento de cuentas…).
  4. Lucha penal contra el blanqueo de capitales y el fraude fiscal. Delito fiscal y delito de blanqueo de capitales. La regularización en el Derecho penal; arrepentidos y colaboradores. El cobro de las cuotas, vinculadas o no al delito.

PROFESORADO

Juan Antonio Ureña Salcedo

Director del curso y Profesor Titular de Derecho administrativo en la Universidad de Valencia

CURRICULUM

Ha sido abogado en ejercicio del Colegio de Abogados de Valencia, así como Abogado del Estado habilitado. Ha informado, y sigue informando, a petición de entidades públicas y privadas, sobre cuestiones muy variadas de Derecho administrativo.

Ha impartido docencia, dictado conferencias o participado en otras actividades académico-docentes en la IUAV de Venecia (Italia), en la Facultad de Derecho de La Habana (Cuba), en la SPISA de Bolonia (Italia), en la Universidad San Francisco-Xavier de Chuquisaca (Bolivia), en las Facultades de Jurisprudencia y de Ciencias Políticas de la Universidad Roma Tre (Italia), en la Facultad de Derecho de Bucarest (Rumanía), en la Defensoría del Pueblo de Caracas (Venezuela), y en otras Universidades españolas (por ejemplo en la de Santiago de Compostela, la de Murcia, la de Castilla-La Mancha, la Carlos III de Madrid o la de Alicante). También ha desarrollado trabajos de investigación, entre otras Universidades no citadas todavía, en las de París I y II, en la Universidad Libre de Bruselas, en la Universidad de Ginebra y en la Universidad de Edimburgo.

Ha dirigido cursos de post-grado en la Universidad de Valencia e impartido cursos no universitarios, entre otros sitios, en el Instituto Valenciano de Administración Pública, el Instituto Gallego de Administración Pública, el Centro Nacional de Administración Pública de Cuba, la Diputación Provincial de Valencia, o la Escuela de Negocios Luís Vives de la Cámara Oficial de Comercio de Valencia.

Entre sus publicaciones, sobre muy diversas cuestiones de derecho administrativo, destacan sus trabajos sobre el sistema bancario y sobre Administración y derechos de propiedad intelectual. También cuenta con publicaciones científicas y materiales docentes sobre contratación administrativa, protección de datos personales, empleo público, colegios profesionales, urbanismo, descentralización política y administrativa, así como sobre otros temas de Derecho público.

Jaume Martí Miravalls

Profesor Titular de Derecho Mercantil en la Universitat de València.
Vocal de la Comisión de Defensa de la Competencia de la Comunitat Valenciana.

CURRICULUM

Ha publicado más de sesenta trabajos en revistas y obras de reconocido prestigio en el ámbito del Derecho Mercantil, nacionales e internacionales. Autor de dos monografías. Es miembro de varios Proyectos de Investigación relativos a Redes empresariales, Derecho de la Competencia, Distribución comercial y franquicia, así como Bancario y Nuevas Tecnologías.

Ha realizado estancias de investigación trimestrales en Harvard, LSE, Florencia, IDIUS, UNIDROIT y Cambridge. Ha sido ponente y organizador de múltiples Congresos y Jornadas nacionales e internacionales. Ha ocupado diferentes cargos de gestión universitaria, como secretario del MEIUE y secretario del Departamento de Derecho Mercantil.

Es profesor habitual en diversos másteres y cursos de post-grado en distintas instituciones académicas y profesionales. Entre otras, es Profesor del Máster de Empresa y del Máster de Estudios Internacionales de la UV. Fuera de la UV, es Profesor en el MBA de Edem y en el MAJE de la Bolsa de Valencia. También es Profesor en Maestrías y Doctorados nacionales e internacionales. Ha recibido diversos Premios por sus trabajos de investigación.

Con dilatada experiencia en el asesoramiento jurídico a empresas, sus principales líneas de investigación científica son los Contratos de Distribución, Franquicia y Agencia; el Derecho de la Competencia y Competencia Desleal; Derecho de la Propiedad Industrial (patentes, diseño y marcas); Derecho de Sociedades; y Derecho Bancario, Shadow Banking y Nuevas Tecnologías (Fintech y Legaltech).

Marta Otero Crespo

Profesora contratada doctora de Derecho civil en la Universidad de Santiago de Compostela.

CURRICULUM

Entre sus líneas de investigación se destacan las referidas al Derecho de obligaciones y contratos, Derecho de daños, Derecho de familia y Derecho de sucesiones, todos ellas desde la perspectiva comparada. Ha sido ponente en numerosos seminarios, cursos y congresos nacionales e internacionales. Es además miembro del Grupo de Investigación De Conflictu Legum, del grupo hispano-francés constituido entre las Universidades de Poitiers y Santiago de Compostela, para el estudio de la modernización del Derecho de Obligaciones y Contratos y del Grupo ACTUALIZA.

Entre sus publicaciones más recientes se incluyen:

  1. Collective redress in Europe- Why and how?, E. Lein/ D. Fairgrieve/ M. Otero Crespo/ V. Smith (eds.), The British Institute of International and Comparative Law, Londres, 2015, ISBN: 978-1-905221-56-1, 550 pp.
  2.  “The collective redress phenomenon in the European context: the Spanish case”, M. Otero Crespo, en Procedural Science at the Crossroads of Three Generations, L. Cadiet/ B. Hess/ M. Requejo Isidro (eds), Ed. Nomos, Baden- Baden, Alemania, 2015, ISBN: 978-3-8487-2497-0, pp. 193- 224.
  3.  “Comparative law before the Spanish law Courts in the XXI Century”, M. Requejo Isidro/ M. Otero Crespo, Courts and Comparative Law, M. Andenas/ D. Fairgrieve, (eds), Oxford University Press, Oxford, Reino Unido, 2015, ISBN: 9780198735335, pp. 552-568.
  4. “Las obligaciones precontractuales de información, explicación adecuada y de comprobación de solvencia en el ámbito de los contratos de préstamo al consumo”, M. Otero Crespo, La Ley Unión Europea, Núm. 25, 2015, pp. 69- 80.
  5. “Problemas sucesorios de los Derechos de la personalidad: regulación y lagunas en el régimen de la LO 1/1982, de 5 de mayo, de protección civil del derecho al honor, a la intimidad personal y familiar y a la propia imagen”, M. Otero Crespo, en Estudios de Derecho de sucesiones, Liber amicorum a Teodora Torres García, A. Domínguez Luelmo/ M.P. García Rubio (dirs), Ed. La Ley, Madrid, 2014, ISBN: 9788490203620, pp. 1107- 1130.
  6. La responsabilidad civil del auditor de cuentas. Pure economic losses: daños causados a terceros, M. Otero Crespo, Ed. Aranzadi, Cizur Menor, Navarra, 2013, ISBN: 978-84-9014-995-9, 321 pp.
  7.  “Collective redress in Spain: recognition and enforcement of class actions judgments and class settlements”, M. Requejo Isidro/ M. Otero Crespo, Extraterritoriality and collective redress, D. Fairgrieve/ E. Lein (eds), Oxford University Press, Oxford, 2012, ISBN: 9780199655724, pp. 309- 331.

Jorge Correcher Mira

Profesor Ayudante Doctor en el Departamento de Derecho penal de la Universitat de València.
Profesor Colaborador de la Universitat Oberta de Catalunya.

CURRICULUM

Ha desarrollado su formación docente e investigadora como beneficiario de las ayudas predoctorales y postdoctorales de la Generalitat Valenciana (Programa Vali+d), gracias a las cuales ha publicado una serie de artículos en revistas jurídicas de reconocido prestigio, así como la presentación de aportaciones en diversas jornadas y congresos nacionales e internacionales. Además, ha realizado una serie de estancias de investigación y formación en diferentes instituciones y universidades europeas como el Max-Planck-Institut für ausländisches und internationales Strafrecht (Freiburg im Breisgau) o la Facultad de Derecho de la University of Cambridge.

Sus líneas principales de investigación giran en torno al estudio de los principios penales en relación con las modernas tendencias político-criminales, así como su afectación en la protección de los derechos y libertades de los ciudadanos. De esta línea de investigación puede remarcarse la inminente publicación de su monografía Principio de legalidad penal: ley formal vs. law in action en la editorial Tirant lo Blanch, versión revisada de su tesis doctoral, dirigida por los Prof. Dres. Joan Carles Carbonell Mateu y Antoni Llabrés Fuster, la cual recibió la calificación de Sobresaliente Cum Laude y mención internacional en el título de doctor.

También se ha interesado por cuestiones relativas a la Parte Especial del Derecho penal, como por ejemplo al estudio del tratamiento penal de la corrupción pública o los delitos de estafa por manipulación informática (phising), el sistema de ejecución de penas y medidas de seguridad, o recientemente, por el estudio del enaltecimiento del terrorismo y los delitos de odio en las redes sociales.

Alberto García Moreno

Profesor Titular de Derecho tributario en la Universidad de Valencia.

CURRICULUM

Cuenta con diversas publicaciones sobre el blanqueo de capitales y el fraude fiscal, como los que llevan por título “Recientes aportaciones del Tribunal Supremo en autoblanqueo y su eventual incidencia en el delito fiscal” (2015), “Notificaciones tributarias y notificaciones en el procedimiento sancionador: sus diferencias” (2016), o “La responsabilidad penal de las personas jurídicas. Recientes aportaciones” (2016).

María José Bobes Sánchez

Profesora Titular de Derecho administrativo en la Universidad Complutense de Madrid.

CURRICULUM

Licenciada y doctora en Derecho por la Universidad de Oviedo es, en la actualidad, profesora del Departamento de Derecho Administrativo de la Universidad Complutense de Madrid, a la que se traslada en 2008 con motivo de una ayuda para la investigación del Programa Juan de la Cierva. A partir de entonces desarrolla su investigación en el ámbito del Derecho de la Regulación Económica. Ha sido y es miembro de diversos proyectos de investigación nacionales y europeos vinculados a dicho campo y ha desarrollado tareas docentes y de investigación, además de en las Universidades de Oviedo y Complutense de Madrid, en varias universidades europeas gracias a la obtención de becas pre y post-doctorales (Universidad Libre de Bruselas, Bélgica; Universidad de Bayreuth, Alemania; Universidad de Heidelberg, Alemania). Ha coordinado el volumen sobre el “Sector Bancario” de la colección Derecho de la Regulación Económica, dirigida por el Prof. D. Santiago Muñoz Machado, en el que ha escrito sobre el Fondo de Garantía de Depósitos.

CURSO 2019

La segunda edición del curso tendrá lugar todos los miércoles, a partir del 30 de enero de 2019 de 16 a 20 horas, en el aula 3P12 del Área de Derecho Administrativo, Facultat de Dret, Universitat de València

CURSO 2018

LUNES 5 DE FEBRERO

MARTES 6 DE FEBRERO

LUNES 12 DE FEBRERO

MIÉRCOLES 14 DE FEBRERO

Lección 1
Introducción a la regulación bancaria de la UE.
Juan Antonio Ureña Salcedo

Seminario:
La transparencia bancaria, el intercambio y el acceso a la información.
Juan Francisco Mestre Delgado
Alfredo García Prats
Juan Antonio Ureña Salcedo

Lección 2
Entidades europeas de regulación y supervisión financiera.
Juan Antonio Ureña Salcedo

Lección 2
Entidades europeas de regulación y supervisión financiera.
Juan Antonio Ureña Salcedo

LUNES 19 DE FEBRERO

MIÉRCOLES 21 DE FEBRERO

LUNES 26 DE FEBRERO

LUNES 5 DE MARZO

Lección 2
Entidades europeas de regulación y supervisión financiera.
Lección 3
Técnicas de intervención pública.
Juan Antonio Ureña Salcedo

Seminario:
Transformación del sistema bancario: el caso Bankia
Jaime Casas Poy, Director Territorial Bankia para Valencia y Castellón

Lección 3
Técnicas de intervención pública.
Juan Antonio Ureña Salcedo

Lección 3
Técnicas de intervención pública.
Juan Antonio Ureña Salcedo

Seminario:
La resolución de entidades de crédito
María Guinot Barona, Abogado del Estado. Exdirectora jurídica SAREB

Lección 3
Técnicas de intervención pública.
Juan Antonio Ureña Salcedo

Seminario:
El Instituto Valenciano de Finanzas.
María Elena Santos
Directora Adjunta Legal del Instituto Valenciano de Finanzas

VIERNES 9 DE MARZO

LUNES 12 DE MARZO

MARTES 13 DE MARZO

MIÉRCOLES 14 DE MARZO

Seminario:
Derecho de la Competencia y Banca.
Carmen Estevan de Quesada, Presidenta de la Comisión de la Competencia de la CV
Miguel Gimeno Ribes
Juan Antonio Ureña Salcedo

Lección 4
Contratación bancaria y protección de los consumidores.
 Marta Otero Crespo

Seminario:
Garantías para la protección de consumidores y usuarios de banca.
Marta Otero Crespo
María José Bobes Sánchez

Lección 4
Contratación bancaria y protección de los consumidores.
Marta Otero Crespo

LUNES 26 DE MARZO

MARTES 27 DE MARZO

MIÉRCOLES 28 DE MARZO

MIÉRCOLES 11 DE ABRIL

Seminario:
Discrecionalidad administrativa y regulación bancaria.
Juan Antonio Ureña Salcedo

Seminario:
Responsabilidad patrimonial y supervisión bancaria.
Juan Antonio Ureña Salcedo

Seminario:
Las agencias de auditoría y calificación crediticia.
Juan Antonio Ureña Salcedo

Lección 5
La regulación del Shadow banking.
Jaume Martí Miravalls

LUNES 16 DE ABRIL

MIÉRCOLES 18 DE ABRIL

MARTES 24 DE ABRIL

OCTUBRE

Lección 6
Transparencia bancaria y fraude fiscal.
Alberto García Moreno

Lección 7
Derecho penal y actividad bancaria.
 Jorge Correcher Mira

Seminario:
Respuestas penales al fraude bancario
José González-Cussac

Jornada
El Derecho bancario de la Unión Europea y el sistema valenciano de finanzas.