RECURSOS LECCIONES

RECURSOS LECCIÓN I

Introducción a la regulación bancaria de la UE

NORMATIVA RELACIONADA

Reglamento 1092/2010, de 24 de noviembre, relativo a la supervisión macroprudencial del sistema financiero en la Unión Europea.

Reglamento 1093/2010, de 24 de noviembre, Autoridad Bancaria Europea.
Reglamento 1024/2013, de 15 de octubre, sobre tareas específicas del BCE relacionadas con la supervisión prudencial de las entidades de crédito.

Directiva 2014/17, de 4 de febrero de 2014, sobre los contratos de crédito celebrados con los consumidores para bienes inmuebles de uso residencial.

Directiva 2014/49, de 16 de abril, relativa a los sistemas de garantía de depósitos (regulados con anterioridad en la Directiva 94/19).

OTROS

Comunicación de la Comisión al Parlamento europeo, al Consejo europeo, al Consejo y al Banco Central Europeo, Nuevos pasos hacia la plena realización de la Unión Económica y Monetaria Europea: Una hoja de ruta, 6 de diciembre de 2017, COM (2017) 821 final.

Propuesta de Reglamento del Consejo relativo a la creación del Fondo Monetario Europeo, 6 de diciembre de 2017, COM (2017) 827 final.

Comunicación de la Comisión al Parlamento Europeo, el Consejo, el Banco Central Europeo, el Comité Económico y Social y el Comité de las Regiones, Bruselas, 20 de septiembre de 2017 COM (2017) 542 final, Reinforcing integrated supervision to strengthen Capital Markets Union and financial integration in a changing environment.

Dictamen del Comité Económico y Social Europeo sobre Digitalización y modelos económicos innovadores en el sector financiero europeo, consecuencias para el empleo y para la clientela, 2017/C 246/02, Diario Oficial de la Unión Europea de 28 de julio de 2017.

RECURSOS LECCIÓN II

Entidades europeas de regulación, supervisión e intervención financiera y bancaria

NORMATIVA RELACIONADA

Protocolo nº 4 sobre los Estatutos del Sistema Europeo de Bancos Centrales y del Banco Central Europeo.

Reglamento 1024/2013, de 15 de octubre, sobre tareas específicas del BCE relacionadas con la supervisión prudencial de las entidades de crédito.

Reglamento 2015/159, de 27 de enero, por el que se modifica el Reglamento 2532/98 sobre las competencias del BCE para imponer sanciones.

Reglamento 1093/2010, de 24 de noviembre, por el que se crea la Autoridad Bancaria Europea

Reglamento 1092/2010, de 24 de noviembre, relativo a la supervisión macroprudencial del sistema financiero en la Unión Europea y por el que se crea la Junta Europea de Riesgo Sistémico.

Reglamento 1094/2010, de 24 de noviembre, por el que se crea la Autoridad Europea de Seguros y Pensiones (EIOPA).

Reglamento 1095/2010, de 24 de noviembre, por el que se crea la Autoridad Europea de Seguridad de los Mercados (ESMA)

Reglamento 1096/2010, de 24 de noviembre, sobre la Facilidad Europea para la Estabilidad Financiera (EFSF) y el Mecanismo Europeo para la Estabilización Financiera (EFSM).

Reglamento 1096/2010, de 17 de noviembre, por el que se encomienda al BCE una serie de tareas específicas relacionadas con el funcionamiento de la Junta Europea de Riesgo Sistémico (Reglamento BCE/JERS).

Reglamento 407/2010, del Mecanismo Europeo de Estabilización Financiera.
Reglamento 806/2014, de 15 de julio, por el que se establecen normas uniformes y un procedimiento uniforme para la resolución de entidades de crédito y de determinadas empresas de servicios de inversión en el marco de un Mecanismo Único de Resolución y un Fondo Único de Resolución (Reglamento MUR).

Reglamento 468/2014 del Banco Central Europeo, de 16 de abril de 2014, por el que se establece el marco de cooperación en el Mecanismo Único de Supervisión entre el BCE y las autoridades nacionales competentes y con las autoridades nacionales designadas (Reglamento Marco del MUS).

Reglamento 445/2016, de 14 de marzo, (DOUE 24 de marzo), del Banco Central Europeo, sobre el ejercicio de las opciones y facultades ofrecidas por el Derecho de la Unión.

OTROS

Informe de la Comisión al Parlamento europeo y al Consejo, sobre la aplicación del mecanismo único de supervisión establecido conforme al Reglamento (UE) 1024/2013, 11 de octubre de 2017, COM (2017) 591 final.

Acuerdo Insterinstitucional entre el Parlamento europeo y el Banco Central Europeo relativo a las normas prácticas de ejecución de la rendición de cuentas democrática y de la supervisión del ejercicio de tareas encomendadas al BCE en el marco del mecanismo único de supervisión.

Sentencia TJUE, Gran Sala, de 16 de junio de 2015, C-62/14, sobre la compraventa de títulos por el Eurosistema, las atribuciones del BCE y del Sistema Europeo de Bancos Centrales./p>

Sentencia del TJUE de 27 de noviembre de 2012 sobre la celebración y ratificación del Tratado por el que se instaura un Mecanismo Europeo de Estabilidad entre los Estados miembros antes de la entrada en vigor de la Decisión 2011/199.

Informe Especial del Tribunal de Cuentas Europeo, 29/2016 sobre el Mecanismo Único de Supervisión.

Informe Especial del Tribunal de Cuentas Europeo, 23/2017, Junta Única de Resolución: ha comenzado la compleja tarea de construir la Unión Bancaria, pero aún queda mucho por hacer.

RECURSOS LECCIÓN III

Técnicas de intervención pública

NORMATIVA RELACIONADA

Reglamento 1024/2013, de 15 de octubre, por la que se encomienda al Banco Central Europeo tareas específicas respecto de políticas relacionadas con la supervisión prudencial de las entidades de crédito.

Reglamento 575/2013, de 26 de junio, sobre los requisitos prudenciales de las entidades de crédito y las empresas de inversión.

Reglamento 806/2014, de 15 de julio, por el que se establecen normas uniformes y un procedimiento uniforme para la resolución de entidades de crédito y de determinadas empresas de servicios de inversión en el marco de un Mecanismo Único de Resolución y un Fondo Único de Resolución (Reglamento MUR).

Directiva 2013/36, de 26 de junio, relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a la supervisión prudencial de las entidades de crédito y las empresas de inversión.

Directiva 2014/59, de 15 de mayo, por la que se establece un marco para la reestructuración y la resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión.

Directiva 2014/49, de 16 de abril, relativa a los sistemas de garantía de depósitos.

Reglamento 2016/867 del Banco Central Europeo, de 18 de mayo, sobre la recopilación de datos granulares de crédito y de riesgo crediticio.

Reglamento de ejecución 2016/1066, de la Comisión, de 17 de junio, sobre modelos, procedimientos, formularios y plantillas de información relacionados con los planes de resolución de entidades.

OTROS

Sentencia TJUE de 19 de julio de 2016, C-526/14, sobre ayudas de Estado en la crisis financiera de Irlanda.

Sentencia TJUE de 20 de septiembre de 2016, C-105/15P a C-109/15P, sobre ayuda a la estabilidad de Chipre y reestructuración bancaria.

Sentencia TJUE de 8 de noviembre de 2016, C-41/15 sobre recapitalización de bancos estatales (bancos irlandeses).

Orientación 2015/856 del Banco Central Europeo, de 12 de marzo de 2015, por la que se establecen los principios de un Régimen Deontológico para el Mecanismo Único de Supervisión.

Decisión 2016/1162 del Banco Central Europeo, de 30 de junio de 2016, sobre la divulgación de información confidencial en caso de investigación de delitos.

Decisión 2004/258, del BCE, de 4 de marzo de 2004, relativo al acceso público a los documentos del BCE.

Acuerdo interinstitucional entre el Parlamento Europeo y el BCE relativo a las normas prácticas de ejecución de la rendición de cuentas democrática y de la supervisión del ejercicio de las tareas encomendadas al BCE en el marco del mecanismo único de supervisión (DOUE 30 de noviembre de 2013).
Código de conducta de los miembros del Consejo de Gobierno del Banco Central Europeo (DO C 123, 24 de mayo de 2002).

Código de conducta de los miembros del Consejo de Supervisión del Banco Central Europeo (DO C 93, 20 de marzo de 2015).

RECURSOS LECCIÓN IV

Contratación bancaria y protección del consumidor de servicios bancarios

NORMATIVA RELACIONADA

Directiva sobre crédito al consumo

Directiva sobre cláusulas abusivas

OTROS

Recomendación sobre acciones colectivas

Sentencia TJUE de 21 de diciembre de 2016, C-154/2015, 307/2015, 308/2015, sobre cláusulas abusivas (cláusula suelo) en relación con la Directiva 93/13 CEE, del Consejo, sobre cláusulas abusivas en los contratos celebrados con los consumidores.

Sentencia TJUE de 12 de febrero de 2015, C-567/13, carácter abusivo de cláusulas en contrato de crédito inmobiliario.

Sentencia TJUE de 14 de marzo de 2013, C-415/11 sobre cláusulas abusivas.

Sentencia TJUE de 3 de junio de 2010, C-484/08 sobre control jurisdiccional del carácter abusivo de determinadas cláusulas contractuales.

RECURSOS LECCIÓN V

La evolución de la regulación europea sobre la banca en la sombra

NORMATIVA RELACIONADA

Reglamento (UE) No 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo de 4 de julio de 2012 relativo a los derivados extrabursátiles, las entidades de contrapartida central y los registros de operaciones.

Reglamento (UE) 2015/2365 del Parlamento Europeo y del Consejo de 25 de noviembre de 2015 sobre transparencia de las operaciones de financiación de valores y de reutilización y por el que se modifica el Reglamento (UE) no 648/2012

Reglamento (UE) n ° 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, sobre los requisitos prudenciales de las entidades de crédito y las empresas de inversión, y por el que se modifica el Reglamento (UE) n ° 648/2012

Ley 5/2015, de 27 de abril, de fomento de la financiación empresarial

OTROS

Reformas estructurales del sector bancario de la UE y transparencia del sistema bancario en la sombra (DOUE 19 de agosto de 2014)

Comunicación sobre la banca en la sombra COM (2013) 0614 final

AA.VV., La regulación del Shadow Banking en el contexto de la reforma del mercado financiero (Dir. Marimón Durá), Thomson-Aranzadi, 2015.

RECURSOS LECCIÓN VI

Transparencia bancaria y fraude fiscal

NORMATIVA RELACIONADA

Directiva 2015/849, de 20 de mayo, sobre prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

Directiva 2010/24, de asistencia en la recaudación tributaria

Directiva 2011/16, de cooperación administrativa en el ámbito de la fiscalidad.

OTROS

RECURSOS LECCIÓN VII

Derecho penal y actividad bancaria