Curso

Curso dirigido por Juan Antonio Ureña Salcedo

I. Introducción a la regulación bancaria de la UE

Profesor responsable: Juan Antonio Ureña Salcedo


  1. Razones que justifican la intervención pública en el sector bancario:
    • La trascendencia para la economía (la estabilidad del sistema).
    • La protección del consumidor, usuario o depositante (régimen jurídico de las quejas y reclamaciones, garantía de depósitos, etcétera).
  2. Competencias de la Unión Europea en el sistema bancario y monetario. La regulación y supervisión de la actividad bancaria. TUE y TFUE.
  3. Notas características de la normativa bancaria europea y evolución de este ordenamiento sectorial: desde las primeras Directivas hasta la actualidad (incluyendo las nuevas hojas de ruta).
  4. Apunte sobre los tres pilares para la unión bancaria y su organización administrativa (mecanismo único de supervisión, mecanismo único de resolución para los bancos y sistema común para las garantías de depósitos).

II. Entidades europeas de regulación,
supervisión e intervención financiera y bancaria

Profesor responsable: Juan Antonio Ureña Salcedo


  1. El Banco Central Europeo (ECB). Naturaleza, composición, responsabilidades y competencias.
  2. Autoridad Bancaria Europea (EBA). Junta Única de Resolución (JUR).
  3. La Junta Europea de Riesgo Sistémico. Organización y funcionamiento. Responsabilidades: recolección e intercambio de información; recomendaciones; seguimiento del cumplimiento de sus recomendaciones.
  4. Otras Autoridades Europeas de Supervisión (ESA).
    • Autoridad Europea de Seguros y Pensiones (EIOPA)
    • Autoridad Europea de Seguridad de los Mercados (ESMA).
  5. El Sistema Europeo de Supervisión Financiera (SESF): la actuación conjunta.
  6. La solución intergubernamental y su integración en la Unión Europea: el Fondo Monetario Europeo.

III. Técnicas de intervención pública

Profesor responsable: Juan Antonio Ureña Salcedo


  1. Introducción a las técnicas de intervención pública.
  2. Regulación en la Unión Europea: requerimientos de capital, solvencia y liquidez. La traslación de los acuerdos de Basilea (I, II, III) a la normativa europea.
  3. Evolución de la supervisión: de la supervisión nacional hasta nuestros días. El Mecanismo Único de Supervisión.
  4. Autorización única en la UE.
  5. Inspección, sanción y resolución de conflictos. El caso especial de la intervención de entidades en crisis. Los mecanismos de asistencia financiera (la Facilidad Europea para la Estabilidad Financiera (EFSF), y el Mecanismo Europeo de Estabilidad).
  6. La discrecionalidad administrativa y el control administrativo y judicial.
  7. ¿Supervisión prudencial y responsabilidad administrativa?
  8. La importancia de la coordinación y colaboración interadministrativa.

IV. Contratación bancaria y protección del consumidor de servicios bancarios

Profesora responsable: Marta Otero Crespo


  1. Introducción a la protección de los consumidores de servicios bancarios en la Unión Europea y en España.
  2. El concepto de consumidor. La protección del usuario de servicios bancarios.
    1. Protección del consumidor:
      • Perspectiva europea
        1. Normativa europea.
        2. Las resoluciones del Tribunal de Justicia de la Unión.
      • Perspectiva española.
        1. Normativa estatal.
        2. Las resoluciones del Tribunal Supremo.
    2. Especial referencia a las acciones colectivas de consumidores o usuarios.
      • Recomendaciones de la UE.
      • El sistema español de acciones colectivas.

V. La evolución de la regulación europea sobre la banca en la sombra

Profesor responsable: Jaume Martí Miravalls

  1. Introducción
  2. Enfoque formativo
    • EEUU.
    • El Plano Supra-Nacional: El Financial Stability Board (FSB).
    • La Unión Europea.
  3. Hoja de ruta de la Comisión Europea
  4.  Primeras actuaciones en la Unión Europea
    • Derivados.
    • Los fondos del mercado monetario.
    • Operaciones de Financiación de Valores.
    • Medidas estructurales para mejorar la resiliencia de las entidades de crédito europeas.
    • Normas comunes sobre la titulización.
  5. El plano nacional: Especial referencia a la Ley 5/2015, de 27 de abril, de fomento de la financiación empresarial.
  6. Shadow Banking y Fintech

VI. Transparencia bancaria y fraude fiscal

Profesor responsable: Alberto García Moreno

  1. Del secreto a la transparencia en el sistema bancario de la Unión Europea
  2. Análisis de la regulación de la Unión Europea sobre blanqueo de capitales y fiscalidad.

VII. Derecho penal y actividad bancaria

Profesor responsable: Jorge Correcher Mira

  1. Introducción a la responsabilidad penal en la actividad financiera.
  2. La responsabilidad penal de la persona jurídica.
  3. Tipos penales relacionados con la administración y gobierno de las entidades crediticias (apropiación indebida; administración desleal; falseamiento de cuentas…).
  4. Lucha penal contra el blanqueo de capitales y el fraude fiscal. Delito fiscal y delito de blanqueo de capitales. La regularización en el Derecho penal; arrepentidos y colaboradores. El cobro de las cuotas, vinculadas o no al delito.
Inicio de clases: febrero de 2018. Plazas limitadas